Umfasst die Beratung von Banken, Technologie- und Zahlungsdienstleistungsunternehmen sowie Start-ups bei der Einführung und Strukturierung digitaler Zahlungssysteme sowie anschließenden Kooperationsvorhaben. Neben der aufsichtsrechtlichen Beratung schließt dies insbesondere die Themenfelder IT, M&A und Finanzierung ein, jedoch auch angrenzende investment- und kapitalmarktrechtliche Themen.

Annerton Rechtsanwaltsgesellschaft mbH umfassende aufsichtsrechtliche Beratungskapazitäten im Finanzsektor werden neben Banken, Finanzdienstleistungsinstituten und internationalen Konzerne auch von Start-ups und FinTechs in Anspruch genommen. Typische Mandate betreffen hierbei Themen wie Blockchain, Banking as a Service (Baas), E-Commerce und Crypto Custody, wenngleich man auch regelmäßig Erlaubnisverfahren für den Erwerb von BaFin-Lizenzen, die jüngst insbesondere im Zusammenhang mit Kryptoverwahrgeschäften standen, begleitet. Frank Müller (München) zählt unter anderem die Beantragung von BaFin-Erlaubnissen sowie die Beratung zu Kooperationsvereinbarungen zwischen regulierten Instituten und FinTechs zu seinen Stärken; Alireza Siadat (Frankfurt) spezialisiert sich auf die Themenfelder Markteintritt, Passporting, Compliance und Kryptowerte und Susanne Grohé (Berlin) deckt neben E-Geld-, Blockchain- und DLT-Themen zudem Mandate in den Bereichen E-Commerce, Geldwäsche und Outsourcing ab; unterstützt wird sie hierbei von unter anderem Senior Associate Kemal Ahmedi. Die Beratungskompetenzen im Compliance-Bereich konnte man mit dem Zugang von Sebastian Glaab im Juli 2022 von einem internationalen Kreditinstitut stärken.

Basierend auf der engen Zusammenarbeit mit den Financial Regulatory-, M&A- und Venture Capital-Teams wird Hengeler Muellers FinTech-Expertise oftmals im Transaktionskontext, bei Finanzierungsrunden sowie im regulatorischen Rahmen von unter anderem Banken, Investoren, Private Equity-Häusern und Unternehmen abgefragt. Regulatorische Mandate beziehen sich oftmals auf Fragestellungen im Krypto-Bereich, darunter Themen betreffend Crypto Custody, Blockchain und die European Markets in Crypto-Assets-Verordnung (MICA), an deren Federführung routinemäßig Christian Schmies steht. Ebenso zum Kernteam zählen Vera Jungkind, die die datenschutzrechtliche Schnittstelle abdeckt, und Joint Venture- und Venture Capital-Investitionsexperte Jens Wenzel.

Latham & Watkins LLPs multidisziplinäres Team begleitet Finanzinstitute, Kapitalgeber, FinTech- und Technologieunternehmen bei Transaktionen, Investitionen in FinTech-Unternehmen und sämtlichen sektorspezifischen aufsichtsrechtlichen Fragestellungen; zu letzterem zählt beispielsweise die Beratung zu Erlaubnisbeantragungen neuer Geschäftsmodelle, einschließlich auf Kryptoassets basierender Dienstleistungen. Bei Mandaten zu grenzüberschreitenden FinTech-Geschäftsmodellen arbeitet man routinemäßig standortübergreifend. Komplettiert wird dies durch Expertise in der Begleitung sektorspezifischer Enforcement-Verfahren und Rechtsstreitigkeiten. Die Gruppe steht unter der Leitung von Axel Schiemann, der Kryptoassets-Themen sowie bank- und finanzmarktregulatorische Fragestellungen im Zusammenhang mit FinTech-Innovationen betreut, und Markus Krüger, der sowohl transaktionsbezogene als auch aufsichtsrechtliche Mandate begleitet.

Greenberg Traurig Germanys breites Themenspektrum basiert zum einen auf der interdisziplinären Zusammenarbeit und zum anderen auf der facettenreichen bank- und finanzregulierungs- sowie zahlungsrechtlichen Expertise von Praxisgruppenleiter Carsten Kociok, die unter anderem die Themenblöcke E-Geld-Produkte und Blockchain-Technologie umfasst. Dementsprechend vielschichtig gestaltet sich auch das Mandantenportfolio, das Kredit-, Finanzdienstleistungs- und E-Geld-Institute sowie Start-ups beinhaltet. Diese werden unter anderem bei Erlaubnisbeantragungen, Blockchain- und Tokenisierungsvorhaben, der Implementierung von Zahlungsprodukten, sektorspezifischen Übernahmen und der Betreibung digitaler Plattformen betreut. Leiterin des Technologie-Teams, Co-Head der globalen FinTech-Task Force sowie Co-Head der globalen IP & Technologie-Praxisgruppe Viola Bensinger ist ein weiteres Kernmitglied und berät zu digitalen Zahlungsdienstleistungen und Softwarelizenzierungen sowie zu E-Commerce- und datenschutzrechtlichen Themen.

Lindenpartners' Beratungsansatz stützt sich auf die beiden Eckpfeiler Bank- und Wertpapieraufsichtsrecht - hier ist Frank Zingel der zentrale Ansprechpartner - sowie die von Brigitta Varadinek geleitete Beratung an den Schnittstellen zu IT-Recht, Litigation und Bankvertragsrecht. Darauf basierend betreffen typische Mandatierungen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), die Entwicklung digitaler Bankprodukte, Verwahrlösungen für Kryptowährung sowie Compliance- und ESG-bezogene Themen. Mandatiert wird man hierbei von Banken, Softwareunternehmen, FinTechs und Start-ups. Mit dem Zugang von Jessica Glaser im April 2023 als Associated Partnerin vom Deutschen Sparkassen- und Giroverband konnte man den aufsichtsrechtlichen Themenblock weiter stärken, wenngleich man im Dezember 2022 die Zahlungsverkehrsrechtsexpertin Kati Meister an eine Inhouse-Rolle verlor.

CMS' kombinierte bankaufsichts- und IT-rechtliche Expertise kommt entlang des gesamten FinTech-spezifischen Beratungsspektrums zum Einsatz. So begleitet man Transaktionen, Blockchain-Themen, die Integration von Payment Services in bestehende Geschäftsbetriebe sowie die Einführung neuer FinTech-Produkte. Für grenzüberschreitende Angelegenheiten ist Andrea München mit ihrer Expertise im deutschen, luxemburgischen und europäischen Finanzaufsichtsrecht eine zentrale Ansprechpartnerin, während Markus Kaulartz neben dem klassischen IT-Recht routinemäßig Mandate betreffend Kryptowährungen und künstliche Intelligenz betreut.

Norton Rose Fulbrights multidisziplinäres FinTech-Team steht unter der Leitung des Corporate-Spezialisten Frank Henkel, wodurch die sektorspezifische Transaktions- und Übernahmearbeit im Zentrum des Tätigkeitsbereichs steht. Daneben unterstützt man Plattformen und (FinTech-)Unternehmen beim deutschen Markteinritt, bei der Entwicklung digitaler Zahlungsplattformen sowie bei investmentrechtlichen und regulatorischen Fragestellungen zu Krypto-Produkten. Im Sommer 2023 verlor man die beiden in der regulatorischen Beratung versierten Caroline Herkströter und Ute Brunner-Reumann an DLA Piper, nachdem man im November 2022 der gleichen Kanzlei Anne Fischer (Corporate und Regulatorik) abgewinnen konnte.